投資信託の選び方〜どのファンドを買えばいいの?

パソコンで投資信託を購入する女性 投資信託を買おうと思ったときに「投資信託ってどうやって選べばいいの?」という部分でつまづいてしまう方も多いと思います。

ファンドの種類はたくさんあるけど初心者のうちはファンド名を見てもわからないし、どんな商品があるのかもわかりません。

つまり、投資信託の選び方がわからない、どれを買えばいいのかわからないということですね。

そこで、ここでは投資信託の選び方を初心者の方にわかりやすいように解説していきます。

商品を決めて「これどうかな?」という選び方ではなく、そもそもどれを選んだらいいのかわからない、何があるのかもわからないという初心者の方に向けての解説です。

投資信託の選び方は大きくわけて3つ

投資信託の選び方は大きくわけて3つあります。

ランキング一覧から探す、ファンド検索を利用する、投資信託のページのカテゴリから探すの3つです。

今回は参考として、使いやすくて初心者に人気のネット証券マネックス証券の画面で見ていきますが、他の証券会社でも同じようにランキングやカテゴリ、ファンド検索などはあるので、すでに他のネット証券で口座を持っている方は探してみてください。

1.ランキングから探す

投資信託の画面を少し下に行くと以下のようなランキングのコーナーがあります。

図3.投資信託のランキング画面
図3.ランキング画面

ここでは週間のランキング・月間のランキングが表示されていて、その下にある「分配金利回りランキング」「ランキング一覧」をクリックすると各種ランキングを見ることができます。

それぞれの画面で見てみましょう。

分配金利回りランキング

分配金利回りランキングは過去一年間、実際に支払われた分配金の合計額(税引前)をもとに計算した分配金利回り上位50銘柄で、以下の項目で並び替えをすることができます。

分配金の利回りが高くてかつ基準価額が上がっているものというようなファンドを探すのに役立ちますね。

ランキング一覧

ランキング一覧ではマネックス証券における各種ランキングベスト10が見れます。

カテゴリから探す

ランキングだけでなく、テーマやカテゴリから探すときはこちらです。ランキングの少し下にあります。

図4.投資信託の商品カテゴリ画面
図4.商品カテゴリ画面

カテゴリ画面では以下のカテゴリで探すことができます。

ファンド検索

ファンド検索では、スクリーニング(絞り込み)で投資信託の商品を探すこちができます。

図5.投資信託を探す検索画面
図5.投資信託を探す検索画面

ファンド名をクリックするとそのファンドの詳細画面が表示されます。

ファンド名(投資信託の商品の名前)で内容がわかる

投資信託はファンド名(投資信託の商品の名前)である程度内容がわかります。

はじめてのときはファンド名を見ても全く意味がわからないただの名前の羅列に感じるかもしれませんが、いくつかポイントと用語を覚えてしまえばファンド名を見ただけでなんとなくわかるようになります。

ファンド名で知っておきたい基本用語

ファンド名によく出てくる用語がわかればファンド名からどんなファンドなのかがわかるようになります。

ファンド
投資信託という意味。名前で使われるときは「○○投資信託」より「○○ファンド」とつくことが多い。
ハイイールド
利回りが高く信用格付が低い債券のことで、ジャンク債などともいわれます。
インデックス
指標(日経平均やNYダウ等)に連動するように運用されるもの
ノーロード
購入時手数料が無料のもの
株式
株式に投資するもの
バランス型
株式や債権などをいろいろ組み合わせ「分散投資」をするもの
アクティブ型
平均を上回る運用を目指すもの
BRICs
ブラジル・ロシア・インド・中国の頭文字
リート(REIT)
不動産投資信託に投資するもの
USリート
米国の不動産投資信託に投資するもの
Jリート(J-REIT)
日本の不動産投資信託に投資するもの
レアル
ブラジルの通貨「レアル」建てもしくはレアルの為替に連動する
ランド
南アフリカの通貨「ランド」建てもしくはランドの為替に連動する
毎月
分配金を毎月出すタイプ
eMAXIS
購入時手数料が無料で、運用にかかる手数料も低いことが特徴で個人投資家の人気の商品

これらの基本用語+運用会社名など(野村・フィデリティ・ニッセイなど)が入ったりしてファンドの名前がついていますが、この基本用語を押さえてランキング一覧のファンド名を見てみると、「ファンド名からある程度内容がわかるんだな」というのが理解できると思います。

例えばファンド名が「USリートノーロードファンド」なら「米国の不動産投資信託(USリート)に投資するファンドで手数料無料(ノーロード)のものなんだな」、ファンド名が「ニッセイ日経225ノーロード」なら「ニッセイが運用する日経225に連動する手数料無料のファンドなんだな」という感じです。(※ファンド名は解説のためにテキトーにつけました。あるかもしれないしないかもしれません)

投資信託の画面への行き方

投資信託の画面への行き方は、ログイン後のホームページから「商品・サービス」というボタンの上にマウスを持っていくと以下のように投資信託メニューが表示されます。

図1.ログイン後の画面から投資信託画面へ
図1.ログイン後の画面

投資信託のページに行くと以下のようになっています。

図2.投資信託画面
図2.投資信託画面

このページの少し下のほうに行くと「ランキング」や「銘柄を探す」という部分がありますので初心者で選び方がわからない方はまずはそこでどんな商品があるかを見てみるとよいでしょう。

また、条件を指定して検索をしたい場合はファンド検索もしくは上記の画面の「銘柄を探す」という検索窓の横にある虫めがねマークをクリックする(検索窓は空欄のままでもOKです)とファンド検索の画面に行くことができます。

 

今回はマネックス証券での解説でしたが、投資信託の購入でおすすめの証券会社なども参考にしてください。

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