サラリーマンの自由研究 〜マネー編〜
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MicrosoftMoneyで始める
             
家計簿
具体的な作業の流れ
まずは資産を設定する

お金の入出金を記録しよう
大事な概念「資産間移動」
クレジットカードの利用を記録
自分で費目を設定してみよう
定型的な入出金は楽して登録
1ヶ月の結果を振り返ってみよう
慣れてきたら予算を立ててみる





サラリーマンの自由研究 トップ > クレジットカードの利用を記録 (MicrosoftMoneyで始める家計簿)


        クレジットカードの利用を記録する
          

クレジットカードの支払はどう記録するのでしょうか?
小額なら、銀行口座の引落だけを支払として記録する手もありますが、
MicrosoftMoneyではクレジットカードの利用をサポートしているので正しい手順に従って
管理した方がよさそうです。

MicrosoftMoneyではクレジットカードを1つの資産として登録しますが、その種類は
負債(マイナスの資産)に属する資産として扱います。

そもそもクレジットカードで買物をするということはどういう事なのでしょうか、

例: 5/14 60,000円のスーツをクレジットカードで支払を行った。
   7/27 5月のクレジット利用60,000円が銀行口座から引き落とされた。

 5/14に発生したイベント
  @ 6,0000円の価値のスーツを手に入れた
  A 6,0000円の支払義務(債務)が発生した

 7/27に発生したイベント
  B 銀行口座から60,000円が引落される
  C 60,000円の債務が解消される



クレジットカードを利用すると、以上@〜Cのイベントが発生します。
Moneyでは、@とAはクレジットカード資産上の「借入/利用」で記録し、
BとCは
クレジットカードと銀行口座間の資産間移動として、クレジットカード資産上の
「返済」(「資産間移動」でも可)で記録します。


             具体的な手順

<1.クレジットカードの登録>
1.「資産と口座」を選択し、「新規資産の追加」をクリックする
2.金融機関の選択が現れたら「クレジットカード」を選択する。

3.金融機関の一覧が自動表示されるので選択して「次へ」を押して完了。
 一覧に存在しない場合は、「取引先金融機関が一覧に表示されていない」をクリックする。

4.一覧に表示されていない場合は、引き続属性の入力が必要になる、
 「資産の種類の選択」では”クレジットカード”を選択する。

5.「このクレジットカードには金利がつきますか?」の問いがあるが、
 リボ払いや3回以上の分割、キャッシングの利用予定があれば"金利が付く場合がある"を選択する
 関係ないのであれば”金利は付かない”を選択

6.「このカードの利用限度額を入力してください」の問いには、クレジットカードの
 ショッピング枠を入力する。

7.「このクレジットカードの利用明細を記録しますか?」の問いには
 ”利用明細をすべて記録する”を選択


8.「入出金カレンダーへの追加」にて、”支払期日を通知する”のチェックがONで
推定支払額と支払予定日を入力しておくと、入出金予定として情報が組み込まれる。
※入出金予定は、この入力値のみを参照し、現在の利用額から動的に支払予定
を計算する機能はありません。



9.ここまでで、必要な情報はそろいました。後は、マイレージ/ポイントプログラム情報の
登録などがあるので必要な場合は登録します。



<2.クレジットカード利用の登録>

1.「資産と口座」を選択し、資産の一覧からクレジットカードの資産を選択する。
 
※「取引フォームの表示」のチェックをONにしておく


2.「借入/返済」タブを選択し、「新規」ボタンを押す
 取引内容を入力する


 日付  :カード利用日を入れる(引落日ではない)
 支払先 :支払先名称を入力する
 費目  :通常の支払時と同様に該当する費目を選択
 金額  :商品の代金を入力


3.「入力」ボタンを押すと、明細欄に入力内容が反映される。
 




<3.クレジットカード利用の返済(口座引落)の登録>
1.「資産と口座」を選択し、資産の一覧からクレジットカードの資産を選択する。

2.「返済」タブを選択し、取引内容を入力する


 日付  :引落日になる
 費目  :通常の費目を使わないで「
資産間移動:引落先資産の名称」という名称の
       費目を選ぶ
       ※この情報により、引落先の資産を特定させる
 金額  :引落金額を入力

3.「入力」ボタンを押すと、明細欄に入力内容が反映される。
 ※クレジット資産では、返済の情報が記録され、銀行資産では、支払の情報が記録される。


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