住信SBIネット銀行の特徴|振込手数料とATM入金・出金手数料が無料になる銀


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2007年9月にサービスを開始した新銀行「住信SBIネット銀行」


住信SBIネット銀行は、口座開設手続きがネットで完結するなど、どこよりも使いやすくがコンセプトの商品・サービス提供を行っている。SBI証券(オンライン証券会社)との連携により資産運用にも強いのが特徴。


振込手数料が安い、他行宛ての振込手数料は、特別な条件無しに月1回まで無料で、残高や取引内容に応じて月最大15回まで無料になります(スマートプログラム)


大手メガバンクとの振込手数料比較 本支店宛
振込手数料
他行宛
振込手数料
3万円未満 3万円以上 3万円未満 3万円以上
三菱東京UFJ銀行 ATM現金 216 432 432 648
ATMカード 0(※1)
108
0(※1)
216
270 432
インターネット 0 0 216 324
住信SBIネット銀行   ATM現金 - - - -
ATMカード - - - -
インターネット 無料 無料(※2)
154円
※1:
同一支店宛て

※2:
住信SBIネット銀行」は、特別な条件なしで月1回まで他行宛て振込手数料が無料。また預金残高や取引内容に応じたランク(以下、スマートプログラム参照)により月最大15回まで他行あて振込手数料が無料になります。
なお、無料回数を越えた場合は154円になります。


「スマートプログラム」のランク


ランク1(他行宛振込無料1回、ATM手数料無料2回)
条件なし

ランク2(他行宛振込無料3回、ATM手数料無料5回)
以下のいずれか
・預金残高30万円以上
・預金残高が1,000円以上かつ以下のいずれか2つに当てはまる。
 1. 外貨預金の残高あり
 2. 仕組預金の残高あり
 3. SBIハイブリッド預金の残高あり
 4. 純金積立の契約あり
 5. 給与・賞与・年金受取いずれかの振込あり
 6. 目的・不動産担保ローンの借入残高あり
 7. カードローンの借入残高あり(残高50万円以上だと2つ分にカウント)
 8. デビットカードの利用が月1万円以上(3万円以上だと2つ分にカウント)
 9. toto・公営競技月内入金2万円以上
・預金残高が1,000円以上かつロボアドバイザー資産運用残高が月末10万円以上

ランク3(他行宛振込無料7回、ATM手数料無料7回)
以下のいずれか
・預金残高300万円以上
・預金残高が1,000円以上かつ以下のいずれか3つに当てはまる。
 1. 外貨預金の残高あり
 2. 仕組預金の残高あり
 3. SBIハイブリッド預金の残高あり
 4. 純金積立の契約あり
 5. 給与・賞与・年金受取いずれかの振込あり
 6. 目的・不動産担保ローンの借入残高あり
 7. カードローンの借入残高あり(残高50万円以上だと2つ分にカウント)
 8. デビットカードの利用が月1万円以上(3万円以上だと2つ分にカウント)
 9. toto・公営競技月内入金2万円以上
・預金残高が1,000円以上かつ住宅ローンの月末残高がある
・預金残高が1,000円以上かつロボアドバイザー資産運用残高が月末100万円以上

ランク4(他行宛振込無料15回、ATM手数料無料15回)
以下のいずれか(預金残高は関係なくなる)
・外貨預金と仕組預金の月末残高合計が、500万円以上
・外貨預金と仕組預金の月末残高合計が、300万円以上 かつ 住宅ローンの月末残高がある

※さらにランクアップ条件として、SBIカードの引き落とし口座として住信SBIネット銀行を指定すると上記の判定ランクから、レギュラーカードだと1ランクアップゴールド・プラチナカードだと2ランクアップ

※ATM手数料無料(ATM現金引出しの手数料無料)となるはセブン銀行、ローソンATM、イーネット、ゆうちょ銀行、イオン銀行、ビューアルッテ(JR東日本の駅のATM)。


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ATM出金数料が安い


コンビニATM・ゆうちょ銀行ATMで現金を引出す手数料は月2回まで無料、ランクにより月最大15回まで無料になります(ビューアルッテなら何回利用しても無料)。

今やコンビニATMはメガバンク・都市銀行のATM網より設置数が多く、利用時間帯も気にする必要が無いので、昼休みにATMに並ぶなどという事は皆無になります。

ATM入金・出金手数料 入金 出金
セブン銀行 0円 月2回まで無料、ランクにより最大15回まで無料。
無料回数を超えると108円
ゆうちょ銀行 
イオン銀行
イーネット
(コンビニATM、ファミマ、ミニストップ、サークルK・サンクス、ポプラなど)
ローソンATM
ビューアルッテ 扱いなし 0円
   



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その他特徴


「定額自動振込サービス」
毎月または毎週の決まった額の振込について10件まで登録できるサービス。
家賃の振込など自動的に振込たい場合に便利です。

「振込予約サービス」
先の日付の振込を事前に予約登録できるサービス。受付日の翌月末までの範囲で指定可能。

SBI証券との共通口座で株や投信も買える

住信SBIネット銀行には通常の普通預金と、それより金利が高めのSBIハイブリッド預金があります。このハイブリッド預金を利用するとSBI証券での買付余力(よりょく)に自動反映されるため、SBI証券に個別に現金の入金が不要になるメリットと、有利な金利の2つのメリットがあります。


2014年4月16日現在の金利
100万円未満 100万円以上
円普通預金 0.020% 0.020%
ハイブリット預金 0.100% 0.100%


目的別口座が設定できる
教育費や住宅資金、家族旅行費など自由に名前をつけて、目標期間・金額も設定できる「目的別口座」を最大5つまで作ることが出来ます。
安易な引き出しを防いだり、目標達成までの進捗をひとめで見ることができます。


住宅ローンの繰上げ返済は手数料0円で、1円から返済可能
住宅ローンは変動金利のほか、長期の固定金利ローンも揃います。ネットで1円から繰り上げ返済が可能で、返済手数料も無料。
8つの疾病で働けなくなった場合には、以後のローン返済が不要となる特約(保険)つきです。



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